В интернете активизировались финансовые мошенники

Деятельностьболее400 нелегальных доменных имен, связанных с финансовым мошенничеством, кражей личной информации и распространением вирусов, прекращена по инициативе Банка России. Рассказываем, как не отдать свои кровно заработанные деньги современным «интернет-продвинутым» котам Базилио и лисицам Алисам.

Справочник Банка России вам в помощь!

Охотников за чужими деньгами меньше не становится. Так, мегарегулятор стал инициатором блокировки более 400 нелегальных доменных имен. Организации, стоявшие за ними, занимались различными видами финансового мошенничества в интернете. Жулики маскировались под микрофинансовые организации, банки, форекс-дилеров, страховые компании. Однако никакого права работать в этой сфере они не имели: вселегально действующие игроки на финансовом рынке имеют лицензию Банка России (банки, страховые организации) или должны быть включены в реестр Банка России. «Проверить включена ли финансовая организация в реестр Банка России не сложно, – поясняет и.о. управляющего Отделением по Калужской областиГУ Банка России по Центральному федеральному округуВЛАДИМИР РЕПЕТА. –достаточно зайти на сайт www.cbr.ru в раздел «Финансовые рынки», где представлен «Справочник участников финансового рынка».

Ищите «белую метку»

Как же сегодня мошенники в интернете обманывают своих жертв?В основном, пользуясь невнимательностью граждан или ихстремлением заработать легкие деньги. Одним из самых распространенных способов обмана можно считать махинации «черных» кредиторов. Эти жулики действуют разными методами. К примеру, организуют рассылку одобрений на «кредит» или звонят по телефону, рассчитывая, что хоть кто-то из адресатов действительно подавал подобную заявку. Откликнувшейся на предложение жертве предлагается заплатить «комиссию» за одобрение или рассмотрение заявки, причем, сделать перевод через крупный банк. Кстати, когда клиенты начинают жаловаться, что не получили кредит, самые циничные аферисты предлагают им… заплатить за рассмотрение «заявки» еще раз.

Впрочем, человек и сам может наткнуться на нелегальных кредиторов, когда ищет в интернете, где бы занять или кудаподнаибольший процентвложить деньги. В этом случае мошенники расставляют ловушку следующим образом: создают сайт, как две капли воды похожий на интернет-представительство известной финансовой компании. Человек без колебаний заполняет заявку на кредит, порой раскрывая данные своей банковской карты,  а в конце онлайн-цепочки остается и беззаемных, и без собственных денег.

Иногда финансовые организации, исключенные из реестра, продолжают через интернет предлагать «заем до зарплаты». Такая деятельность также незаконна.«Чтобы клиенту было проще опознать мошенников, Банк России применяет схему, разработанную вместе с Яндексом. В результатах поиска микрофинансовые организации обозначаются специальным знаком «Реестр ЦБ РФ», – рассказывает ВЛАДИМИР РЕПЕТА.

Выявляет Банк России такжеслучаи,когдафинансовые мошенники сумелиобманутьне отдельныхграждан,ацелыепредприятия. К примеру,организации с автопарком аферисты сумели продать поддельные полисы каско.

В компании с пирамидами

В интернете прочно обосновались финансовые пирамиды –компании, выплачивающие деньги вкладчикам из средств вновь пришедших клиентов. Мониторинг Международной конфедерации обществ потребителей (КонфОП) показал, что подобные компании занимают верхние позиции в топ-30 поисковых запросов в интернете по вложениям средств.Организаторы мониторинга изучили выдачу поисковых систем «Яндекс» и Google по запросу «вложить деньги выгодно» с настройками, обеспечивающими объективность выборки, и затем провели анализ сайтов небанковских организаций, предлагающих вложение средств. Среди наиболее характерных признаков 25 выбранных организаций – обещания супердоходности, рассказы об «уникальных продуктах» и неправомерное использование символов государственной власти.

Мошенники могут называть себя инвестиционными фондами, прикрываться известными названиями и убеждать, что деньги вкладываются в «высокодоходные проекты».Например, представленные в мониторинге КонфОП компании обещали клиентам различный уровень доходности – от умереннойв 10-12% (заинвестиции в солнечную энергетику в Испании) до практически неосуществимой в 550% («игра» в ценные бумаги). Половина из рассмотренных компаний решили не указывать на сайте свои реквизиты, но при этомразместили различные «свидетельства» и «сертификаты» (в том числеиностранногопроисхождения),призванные доказать их надежность и состоятельность.

Как отмечают в Банке России, перенос деятельности финансовых пирамид в интернет – это тенденция последнего времени. Сейчас на долю интернет-проектов приходится четверть выявленных пирамид, 46% приходится на фирмы с признаками фиктивности, 29% - это пирамиды, маскирующиеся под микрофинансовые организации и кредитные потребительские кооперативы.

Спешить медленно

Собственно, для выявления мошенников Банк России использует систему автоматизированного мониторинга интернета. Но каждый из нас может помочь регулятору в борьбе с нечистыми на руку дельцами. «Если вы получили смс-сообщение, письмо или звонок от предполагаемых мошенников – напишите обращение в Банк России в интернет-приемной на сайте www.cbr.ru. Если пострадали от действий жуликов – обратитесь в правоохранительные органы», – поясняет и.о. управляющего Отделением по Калужской области ГУ Банка России по Центральному федеральному округу ВЛАДИМИР РЕПЕТА.

А еще лучше – не попадать в подобные неприятные ситуации. Для этого нужно обязательно проверять легальность  финансовой организации, не верить излишне щедрым обещаниям и не спешить с принятием решений, связанных с деньгами.